Переводы денег без открытия банковских счетов планируют ограничить и усложнить

В данном законопроекте разбиралась эксперт кафедры конституционного, административного и уголовного права Среднерусского института управления — филиала РАНХиГС Наталия Малявкина. Он отметила, что такие меры направлены на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций. Подобные изменения будут способствовать оперативному получению сведений Росфинмониторингом для выполнения возложенных на него функций о всех сторонах операции по переводу денежных средств.

Кредитные организации при переводе денег, в том числе без открытия счета, будут собирать и передавать не только информацию о плательщике, но и уникальный номер операции, сведения о получателе, код самой организации. Из перечня сведений о плательщике-физлице исключат адрес проживания или пребывания, при этом добавят:

• дату рождения;
• реквизиты удостоверения личности (потребуются при отсутствии информации об ИНН);
• реквизиты электронного средства платежа, если используют его.

Установят ряд ситуаций, когда требования о сборе и передаче части информации можно не соблюдать. Например, разрешат не включать в расчетные документы сведения о плательщике, если без участия уполномоченного сотрудника банка с помощью банковской карты переводят деньги за товары, работы и др.

Если проект примут, то на подготовку к внедрению новшеств у отрасли будет 365 дней после дня официальной публикации закона. Общественное обсуждение документа пройдет до 31 марта.