Мошенникам станет труднее оформить микрозаём на чужое имя

Фото: Елена Ермакова

Перечень конкретных шагов для проверки клиента содержится в новой редакции Базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке.

Это позволит предотвратить мошенничество при получении микрозаймов с использованием чужих персональных данных. В частности, сотрудники микрофинансовой организации должны будут убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счет и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать минимум три из них.

«Если в ходе проверки сотрудник МФО увидит признаки мошенничества, он должен будет отказать в выдаче онлайн-займа. В случае сомнений в достоверности данных возможно выдать заем при условии, что человек лично придет за деньгами и подтвердит свою личность», — поясняет заместитель управляющего орловским отделением Банка России Игорь Злобин.

Ранее единых правил по проверке данных, предоставленных клиентом, у МФО не было, однако многие крупные компании уже использовали предусмотренные стандартом способы проверки. Задача стандарта — привести все компании к адекватному уровню защиты, а также в целом по всему рынку повысить качество проверки сведений и количество проверяемых данных.

«При этом мы рекомендуем гражданам регулярно проверять кредитную историю. Дважды в год это можно сделать бесплатно. Если вы узнали, что мошенники оформили на ваше имя заем или кредит, нужно сразу обратиться в полицию. Затем надо написать заявление в МФО или в банк о том, что вы кредитный договор не заключали, денег не получали, что подпись в договоре подделана либо идентификация пройдена не вами. Если паспорт был украден, приложите копию справки из полиции. Если кредитор убедится, что деньги брали не вы, задолженность с вас спишут», — говорить Игорь Злобин.